#StayAtHome

» » Банки будут проверять все платежи украинцев

Банки будут проверять все платежи украинцев

С сегодняшнего дня вступают в силу новые правила финмониторинга, а это означает, что больше никаких анонимных платежей через терминалы. С 29 апреля в Украине внедряют процесс идентификации всех денежных переводов и все транзакции будут идти с информацией об отправителе и получателе.


Мы попытались разобраться, что происходит:
  • В течении года украинские банки обязаны организовать и внедрить идентификацию все переводов. Все операции будут содержать в себе информацию об отправителе и получателе (ФИО двоих).
  • Денежные переводы через терминалы и электронные кошельки до 5 000 грн можно будет совершать без идентификации. Одновременно платежи свыше 5 000 грн будут подпадать под финансовый мониторинг - будет устанавливаться личность отправителя и получателя денег.
  • Для того, чтобы перевести больше 5 000 грн (но не более 30 000 грн) через терминал мобильный банкинг, нужно будет указать ФИО получателя. Если сумма перевода от 30 000 грн, то нужно будет дополнительно указать номер счета получателя.
  • До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными приборами, которые будут считывать карты и таким образом идентифицировать плательщика по его банковской карте.
  • Идентификация не нужна для платежей с карты на карту в пределах одного банка, поскольку все данные и так имеются в банке.
  • Поднимается максимальная сумма, которая подпадает под обязательный мониторинг. Раньше банки требовали дополнительные документы подтверждающие источники доходов если сумма превышала 150 000 грн, теперь же эта процедура будет выполнятся для платежей от 400 000 грн.
  • Дистанционная верификация клиента. Теперь банки могу совершать идентификацию клиента дистанционно и открывать счета без лично присутствия клиента в отделении, такая процедура будет выполнятся путем видеосвязи.
  • Под проверку не подпадают: оплата коммунальных платежей, налогов, штрафов, пополнение мобильных телефонов а так же оплату кредитов  до 30 000 грн, а так же все платежи по Украине в пределах до 5 000 грн.
Автор: Александр Гордон
28-04-2020, 15:10
Микрозаймы
Микрозаймы
Бесплатный сервис по подбору микрозаймов
Комментарии (1) :
  1. redaktor
    Редактор
    Автор: redaktor
    28 апреля 2020 22:25
    достойно
Добавить комментарий
  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Лучшие предложения